Кредит на пять персон // Пятеро нижегородцев обвиняются в хищении 23 млн руб. у Юниаструмбанка

18.02.2008
Просмотров: 1155

Завершилось следствие по делу кредитных мошенников, по поддельным документам оформлявших в нижегородском филиале Юниаструмбанка автокредиты на завышенные суммы.

Завершилось следствие по делу кредитных мошенников, по поддельным документам оформлявших в нижегородском филиале Юниаструмбанка автокредиты на завышенные суммы. Нанесенный банку ущерб составил почти 23 млн руб. Следствие по этому делу продолжалось больше года, и в ближайшем месяце начнутся слушания в суде Канавинского района.
Вчера Главное следственное управление ГУВД Нижегородской области сообщило о завершении следствия по делу пяти человек (их фамилии до судебного процесса не разглашаются), обвиняемых в мошенничестве. По версии следствия, обвиняемые составляли фиктивные договоры продажи автомобилей по завышенным ценам, с помощью которых оформляли кредиты в нижегородском филиале Юниаструмбанка.

По данным ГУВД, организатор преступной группы, бывший банковский работник, по знакомству устроил свою сообщницу начальником кредитного отдела банка. Она направляла желающих приобрести автомобили в кредит к подставным кредитным экспертам, работающим в посреднической структуре, которой руководил организатор группы. Трое «экспертов» готовили от имени заемщиков заявку на покупку автомобилей, завышая реальную стоимость. Собранный пакет фиктивных документов отправлялся в банк, где начальник кредитного отдела обеспечивала согласие руководства банка на получение кредита. С заемщиками подписывали кредитные договоры, где фигурировали завышенные суммы кредитов. Затем злоумышленники оформляли фальшивые договоры купли-продажи автомобилей у подставных автодилеров и финансовые документы о внесении первоначального взноса. Сумма кредита перечислялись с расчетных счетов заемщиков на счета фирм-однодневок. На часть денег заемщику приобретался автомобиль, а остаток кредита делился между преступниками.

Стоить отметить, что изобличить аферистов следствию помогла служба собственной безопасности Юниаструмбанка, инициировавшая внутреннее расследование. По выявленным нарушениям еще в октябре 2006 года был уволен ряд сотрудников нижегородского филиала банка, в том числе и управляющий. Уголовное дело было заведено в ноябре того же года.

По словам следователя по особо важным делам следственной части ГСУ ГУВД Аллы Черемухиной, обвиняемые сначала давали показания, подтверждающие их вину, однако потом изменили их или стали отказываться от дачи показаний. «Однако анализируя показания свидетелей, заключения почерковедческих, технических и компьютерных экспертиз, акты исследования документов, можно сделать вывод, что мошенники действовали умышленно, четко следуя отведенным им в преступной схеме ролям»,- говорит госпожа Черемухина.

В настоящее всем пятерым фигурантам дела предъявлено обвинение в совершении мошенничества в особо крупном размере. По данным следствия, доказано 79 эпизодов преступной деятельности обвиняемых, в результате которых ущерб банку составил 22,94 млн руб. В течение месяца рассмотрение данного уголовного дела начнется в суде Канавинского района.

 

ИВАН СЕРГЕЕВ

Источник: Коммерсантъ Приволжье. Нижний Новгород
Нашли ошибку? Выделите текст с ошибкой и
нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам о ней.
Нет комментариев.